Informes
ISIN : ES0142547035
Gestora : Caixa Enginyers Gestió
Indicador de risc:
|
||||||||||
Aquest indicador de risc pressuposa que es mantindrà el producte durant 4 anys.
Equilibri entre sostenibilitat i la gestió del risc
A través de la seva assignació d’actius i amb una aproximació conservadora, l’estratègia inverteix la major part del seu patrimoni en productes que promouen característiques ambientals o socials.
- Fes clic a la icona del carret per contractar el teu fons:
| Indicador de risc | Vocació inversora | Últim valor liquidatiu* | Rendibilitat Any Actual* | Rendibilitat 1 Any* | Rendibilitat 3 Anys* | Rendibilitat 5 Anys* | Contractar |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
|
Global |
6,24770
(27/12/2024) |
4,520% | 4,558% | 0,285% | 0,380% |
|
* Les dades relatives al valor liquidatiu, rendibilitat i patrimoni de la taula adjunta fan referència a la classe A dels fons d'inversió. L'inversor ha de tenir en compte que l'evolució passada dels valors o instruments o els resultats històrics de les inversions, no garanteixen l'evolució o resultats futurs.
Com inverteix el CE Balanced Opportunities, FI?
El fons combina decisions estratègiques d’assignació d’actius mantenint un atractiu perfil financer buscant aconseguir una cartera sostenible i amb un objectiu de volatilitat màxima del 4% anual.
Els pilars principals d'inversió del fons són:
Productes que fomenten les millors pràctiques ambientals i socials a través d’estratègies que integren les principals variables ASG (Ambientals, Socials i de bon Govern). Excloent determinades indústries i països que no compleixin amb els nostres requisits interns1.
Focus en la selecció dels vehicles a través de l’anàlisi de dades quantitatives i qualitatives. Construcció de la cartera a través de vehicles d'inversió col·lectiva, com els ETF i els fons índex, amb l'objectiu de diversificar el risc.
S'estableix com a objectiu del fons el maximitzar el binomi rendibilitat/risc amb una gestió activa, sistematitzada i flexible, fixant com a objectiu una volatilitat màxima del 4% anual, en condicions normals de mercat.
(1) Consulta aquí la informació sobre la integració de riscos ASG de Caixa Enginyers Gestió.
Inversor amb un perfil de risc conservador:
- Té com objectiu prioritari la conservació de capital i mirar de reduir els efectes negatius de la inflació.
- Pot reunir a la cartera un ventall d’instruments d’inversió amb baixa exposició al risc de mercat.
Inversor amb un perfil de risc moderat:
- Aporta la diversificació pròpia dels fons d’inversió.
- Gràcies als seus principis i al seu procés d’inversió, reuneix les característiques per poder romandre en la seva cartera de productes per un llarg període de temps.
Divulgacions d'informació en matèria de sostenibilitat:
Les nostres polítiques de Sostenibilitat i Implicació de Caixa Enginyers Gestió
Valor participació
2024-12-27 00:00:00.0
6,24770
-0,051%
Evolució Rendibilitat Fons
Nota: Rendibilitats a 12 mesos o des de data de canvi rellevant en la política d'inversió del fons.
La informació continguda en el gràfic adjunt fa referència a l'evolució històrica del fons, sense que això pugui garantir rendibilitats futures.
| Rendib. acum. % | |
|---|---|
| 6 mesos | 2,726 |
| En l'any | 4,520 |
| 1 any | 4,558 |
| R. Trim. % | |
|---|---|
| Últim Trimestre | - |
| Trimestre 3 | 1,793 |
| Trimestre 2 | 0,426 |
| Trimestre 1 | 1,314 |
| Rendibilitat any % | |
|---|---|
| 2024 | 4,520 |
| 2023 | 1,986 |
| 2022 | -5,342 |
| 2021 | 2,804 |
| 2020 | -1,574 |
| Data | Valor liquidatiu | Patrimoni | Rendibilitat a 1 dia |
|---|---|---|---|
| 2024-12-27 00:00:00.0 | 6,24770 | 4,487,316,820 | -0,051% |
| 2024-12-26 00:00:00.0 | 6,25088 | 4,489,601,670 | 0,018% |
| 2024-12-25 00:00:00.0 | 6,24978 | 4,488,808,910 | -0,007% |
Informe de risc
Perfil de risc: Conservador
Aquest perfil es defineix com aquell que, tot i tenint com a objectiu prioritari la conservació del capital, admet l’exposició a nivells reduïts de risc per mirar d’obtenir un rendiment de la inversió que ajudi a reduir els efectes negatius de la inflació i a mantenir el poder adquisitiu.
Riscos dels Fons
Risc de Mercat:o: risc de pèrdua per les variacions en el preu dels actius de renda variable i per les variacions en el preu de la renda fixa motivades per canvis en els tipus d’interès o en els diferencials de crèdit.
Risc de Tipus de Canvi: quan els actius estiguin denominats en divises diferents de l’Euro, s’assumeix el risc de pèrdua per fluctuacions en el tipus de canvi.
Risc d’Inversió en Països Emergents: les inversions en mercats emergents poden estar exposades a una volatilitat més elevada i una liquiditat menor, i als riscos d'expropiació i inestabilitat social, política i econòmica, entre altres.
Risc per Inversió en Derivats: els instruments derivats són especialment sensibles a les variacions del preu del subjacent i poden incrementar les pèrdues.
Risc de Crèdit i Contrapartida: els emissors dels actius en què inverteix el fons i les contrapartides del fons poden incomplir les seves obligacions, totalment o parcialment, inclòs el pagament del principal i de l’interès, o el reembossament de la inversió.
Risc de Liquiditat: poden produir-se situacions de tensió o dificultats en els mercats secundaris on es negocien els actius del fons que limitin la liquiditat i afectin negativament el preu dels actius.
Dades a tancament de mes
COMENTARI DEL GESTOR
El CE Balanced Opportunities va pujar un +2,01% el mes de novembre. Durant l'any el fons porta un +5,29%. Als Estats Units, la re-elecció de Donald Trump a la presidència va generar un notable optimisme en els mercats estatunidencs, encara que hi ha incertesa respecte a les mesures que vol realitzar en el seu nou mandat. A Europa, el Banc Central Europeu ha advertit sobre possibles turbulències en els mercats a causa de combinacions de baix creixement, alts deutes i inestabilitat política a Alemanya i França.
L'índex S&P 500 va pujar un +5,8% durant el mes, impulsat per expectatives de polítiques econòmiques favorables i estímuls fiscals. El Eurostoxx 50 va retrocedir un +0,5% i el MSCI Emerging Markets un -3,66%. Dins de la renda fixa, el Treasury va passar del 4,285% al 4,170%, mentre que el Bund va passar del 2,38% al 2,08%. El dòlar estatunidenc va mostrar una lleugera apreciació enfront d'una cistella de monedes, recolzat per dades econòmiques positives i expectatives de polítiques monetàries més restrictives en el futur pròxim.
Els actius que van tenir un millor comportament van ser el Invesco Quantitative Strategies amb un +7,26%, el ETF Amundi MSCI World amb un +7,13% i el Xtrackers MSCI World amb un +6,14%. Per l'altre costat, els menors contribuïdors van ser el DNCA Invest – Alpha amb un +0,28%, el DWS Floating Rate amb un +0,29% i el Evli Euro Liquidity amb un +0,38%. Durant el mes es va decidir introduir el Invesco S&P 500 Equal Weight amb un +2,71% i es va vendre el fons de renda fixa el Invesco Euro Corporate Bond. Els derivats van reportar un +0,16%.
Classes del fons
El fons d'inversió Caixa Enginyers Balanced Opportunities, F.I. té diverses classes de participacions anomenades; CAIXA ENGINYERS BALANCED OPPORTUNITIES CLASSE A, F.I., i CAIXA ENGINYERS BALANCED OPPORTUNITIES CLASSE I, F.I., que es diferencien entre elles per les comissions que li son aplicables a més d'altres aspectes relatius a la comercialització i la tipologia de partícip.
Característiques classe A
La classe CE Balanced Opportunities Classe A, FI es dirigeix a qualsevol soci que vulgui subscriure el fons i tingui la consideració de client minorista d'acord amb la directiva MIFID.
- Data de llançament: 2004 (el 2022 canvia la seva denominació a Caixa Enginyers Balanced Opportunities, FI)
- Inversió mínima: 1.000 euros
- Comissió de gestió: 1,35% sobre patrimoni + 9% (comissió d'èxit) sobre rendibilitat anual positiva
- Comissió depositari: 0,15% sobre patrimoni
- Article
SFDR*: el fons promou característiques socials i/o mediambientals
- Vocació CNMV: Fons de fons. Global
- Període de permanència mínim recomanat: 4 anys
- Pot traslladar-se la inversió des d’altres fons d’inversió i beneficiar-se dels importants avantatges fiscals propis d’aquesta tipologia de producte
Característiques classe I
La classe CE Balanced Opportunities Classe I, FI es dirigeix exclusivament a socis que subscriguin el fons a través de contractes de gestió discrecional de carteres així com també a socis professionals i contraparts elegibles que compleixin amb les característiques pròpies d'aquesta consideració d'acord amb la directiva MIFID.
| Classes | ISIN | Gestió | Depositaria | Subscripció | Reemborsament* | Inversió mín. | |
| %s/pat | % s/rdos | % | % | % | |||
| Classe A | ES0142547035 | 1,35% | 9% | 0,15% | - | 1% | 1.000€ |
| Classe I | ES0142547001 | 0,50% | 0% | 0,10% | - | - | 250.000€ |
(*) Si el periode de permanència de les participacions en el fons fos inferior o igual a 30 dies.
Gestor del fons
Sergi Casoliva Sesma
Llicenciat en Economia per la Universitat Autònoma de Barcelona, compta amb un màster en Borsa i Mercats Financers per l'Institut d'Estudis Borsaris (IEB) i amb la certificació Certified Advisor (CAd). En l'actualitat és candidat al CFA nivell II. Es va incorporar a l'equip de Caixa Enginyers Gestió al març de 2019 com a gestor de fons de retorn absolut després de 4 anys d'experiència com a analista i selector de fons externs en Crèdit Andorrà.
Els fons d'inversió no són dipòsits i comporten risc d'inversió, inclosa la possibilitat que, en períodes concrets de càlcul, es produeixin minusvàlues. Aquest document no és el fullet informatiu i no constitueix una oferta de compra o venda de participacions. Pots consultar el fullet informatiu i el document amb les Dades Fonamentals per l'Inversor registrat a la CNMV en qualsevol oficina de Caixa Enginyers, o bé connectant-te a www.caixaenginyers.com o www.cnmv.es. Llegeix el fullet informatiu abans de realitzar qualsevol inversió.
CE Balanced Opportunities, FI, té com a entitat gestora Caixa Enginyers Gestió, SGIIC, SAU, com a societat dipositària, a Caixa Enginyers, S. Coop. de Crèdit, i està registrat a la CNMV amb el número 2940.
Consulta el fullet informatiu on es relaciona la descripció de les tipologies de risc a les que pot estar subjecte aquest fons d'inversió.
(*) Reglament sobre la transparència de la informació en matèria de sostenibilitat per als productes financers (Reglament sobre la divulgació d'informació relativa a la sostenibilitat al sector dels serveis financers, SFDR, Reg. UE 2019/2088). Aquest reglament ens permet ser conscients del nivell d’implicació d’ASG (criteris ambientals, socials i de govern corporatiu) o ESG (per les sigles en anglès), que té un producte d’inversió.