Des de la seva constitució l'any 2008, Caixa Enginyers Vida i Pensions s'ha consolidat d'una manera extraordinària dins del Grup Caixa d'Enginyers, oferint un servei personalitzat i de proximitat, i gestionant un patrimoni total de 663 milions al tancament del primer semestre del 2023

Gràcies al seu equip de professionals, expert en la gestió d'assegurances, pensions i riscos, l'Entitat juga un paper clau en la previsió i l'educació financera

En línia amb el compromís amb les inversions socialment responsables, el 75% del patrimoni gestionat en plans de pensions incorpora l'etiqueta ISR a la seva denominació i 6 dels 7 plans de pensions individuals compten amb la màxima qualificació de sostenibilitat atorgada per Morningstar

Caixa Enginyers Vida i Pensions, filial del Grup Caixa d'Enginyers, celebra 15 anys d'una sòlida trajectòria. Des del seu naixement l'any 2008, l'Entitat ha experimentat un creixement sostingut i en línia amb el compromís del Grup de contribuir al creixement sostenible de l'economia, i és pionera al mercat espanyol en el llançament de productes ISR –inversió socialment responsable–. Actualment, segons està establert a l'article 8 del Reglament de Divulgació sobre Finances Sostenibles (SFDR), el 95% del patrimoni de plans de pensions gestionats s'integren en fons que promouen característiques mediambientals i/o socials. En concret, 6 dels 7 plans de pensions individuals tenen la màxima qualificació de sostenibilitat atorgada per Morningstar.

15 anys d'una trajectòria sòlida, sempre al servei dels socis i sòcies de l'Entitat

Amb un patrimoni gestionat actual de 663 milions d'euros i en un context de variabilitat de tipus d'interès, la filial Caixa Enginyers Vida i Pensions ha evolucionat al llarg d'aquests 15 anys el model de gestió i de riscos, adaptant-lo als diferents entorns econòmics i marcs normatius en matèria de pensions. Va iniciar el seu camí el 2008 amb el llançament de Caixa Enginyers Vida i el seu primer producte d'assegurances de vida (CE Pla de Previsió Assegurat, PPA). Amb l'objectiu d'enfortir l'àrea de previsió, el 2009 va tenir lloc la fusió de Caixa Enginyers Vida amb Caixa Enginyers Pensions, donant lloc a l'actual Caixa Enginyers Vida i Pensions.

El 2010, Caixa Enginyers Vida i Pensions es va consolidar en el negoci assegurador amb un creixement del 16%. Aquest mateix any, i gràcies al seu Pla de Pensions CE Multigestió, va obtenir el premi Morningstar al millor pla de pensions de renda variable global. Reconeixement que s'atorga als fons i les operadores que més valor aporten als seus clients. Els bons resultats van permetre ampliar la gamma de productes disponibles el 2011, incorporant el servei CE Rentas Vitalicias, servei que recentment ha estat modernitzat de forma àmplia incorporant noves modalitats gràcies al fet que l'actual entorn de tipus d'interès ha augmentat la gana per aquestes solucions tan importants en la culminació de la planificació financera de les persones. El 2012, Caixa Enginyers Vida i Pensions va experimentar un creixement del 23,1% i va superar els 200 milions d'euros de patrimoni gestionat, obtenint el Premi Expansió All Funds al millor pla d'Espanya multiactiu moderat pel pla de pensions CE Mixt PP.

El seu camí com a entitat pionera en productes ISR es va iniciar l'any 2013 amb el llançament del primer Pla de Pensions gestionat sota criteris ISR avançats, el CE Global Sustainability ISR, PP. Un any després, Caixa Enginyers Vida va inaugurar la seva seu al carrer Casp de Barcelona i va ser el 2015 quan es va convertir en la primera asseguradora en creixement en volum de primes, i alhora va llançar un nou servei personalitzat per als socis i sòcies, el simulador de previsió familiar. L'any 2016, l'Entitat va obtenir el Premi IPE (Investment&Pensions Europe) al millor Pla de pensions Individual d'Espanya gràcies al servei CE Multigestió.

Una altra gran fita per a l'Entitat va tenir lloc el 2017 quan va llançar el primer Pla de Pensions Climàtic d'Espanya, CE Climate Sustainability ISR, PP. El 2018, els Plans de Pensions CE Global Sustainability ISR, PP i CE Climate Sustainability, ISR, PP van obtenir la certificació AENOR com a producte financer socialment responsable. Els anys següents, 2019 i 2020, CE Climate Sustainability ISR, PP va obtenir durant dos anys consecutius el reconeixement a Millor Pla de Pensions Mixt de Morningstar.

El 2021, Caixa Enginyers Vida i Pensions va fer un pas important per reforçar el seu compromís amb la sostenibilitat, amb la seva adhesió Principis per a la Sostenibilitat a Assegurances (PSI), per abordar els riscos socials, mediambientals i de govern en la seva estratègia. A més, el Pla de Pensions CE Multigestió ISR, PP, es va afegir al catàleg de productes amb etiqueta ISR de l'Entitat, aconseguint que el 75% del patrimoni gestionat en plans de pensions individuals incorpori la citada etiqueta ISR a la seva denominació. D'altra banda, també el 2021, l'Entitat va ser pionera a introduir la ISR a l'estalvi sistemàtic a través del CdE PIAS GO, una assegurança de vida que incorpora un nou concepte d'estalvi-inversió 100% flexible que s'adapta a tots els perfils inversors.

L'any 2022, l'Entitat va obtenir el Premi IPE (Investment&Pensions Europe) al millor vehicle d'inversió de la categoria Silver regional gràcies al servei CE Skyline, PP. A més, el Pla de Pensions del Grup Caixa d'Enginyers va obtenir el segon lloc com el millor vehicle d'inversió europeu als IPE Awards 2022 a la categoria Active Management.

Durant aquest exercici 2023, l'Entitat ha inaugurat la nova seu corporativa a la Rambla Catalunya que acull, al cor de Barcelona, la totalitat de col·laboradors de l'Entitat. A més, Caixa d'Enginyers i Pensions ha començat a desenvolupar la seva línia estratègica d'evolucionar cap a una entitat especialista en Previsió Social Complementària Empresarial amb el llançament dels serveis My Company dirigits a l'estalvi col·lectiu a l'àmbit de les empreses i amb el llançament del Pla Autcat Futur Autònoms, un pla de pensions d'ocupació simplificat pioner dirigit exclusivament a totes les persones treballadores per compte propi.

En aquests 15 anys de trajectòria, Caixa Enginyers Vida i Pensions ha tancat més de 60.863 contractes d'assegurances de vida i pensions nous, amb una pujada acumulada del 55% de recursos gestionats en els darrers cinc exercicis. Cal destacar que en els darrers deu anys (2012-2022) ha tingut creixements importants, tant en nombre de contractes com en patrimoni gestionat, situant la taxa de creixement anual composta (CAGR) en nous contractes en un 10,4% i l'increment de patrimoni gestionat es xifra en 8,68%.

Experts en educació financera

Des de la seva creació, Caixa Enginyers Vida i Pensions treballa amb l'objectiu de millorar la salut financera dels seus socis i sòcies oferint solucions asseguradores i d'estalvi-previsió de qualitat i sostenibles. Sota aquesta premissa, l'Entitat acompanya els seus socis i sòcies en el procés de planificació financera; realitza, promou i comparteix jornades de divulgació financera, i ofereix solucions que garanteixen la millor salut financera dels seus socis i sòcies. Així ho afirma Antoni Fernández, director general de Caixa Enginyers Vida i Pensions: “Per nosaltres és molt important conscienciar i assessorar els nostres socis i sòcies de la importància de la protecció personal i la planificació financera de cara a la jubilació. Gràcies al nostre equip de professionals experts en la gestió d'assegurances, pensions i riscos, oferim propostes d'estalvi adequades a les necessitats i expectatives de cada persona, posant a la vostra disposició totes les eines necessàries per assegurar-vos un futur, sempre sense oblidar el vostre present”.

Amb la solidesa i la solvència com a valors principals, l'Entitat ofereix una àmplia gamma de plans de pensions, rendes vitalícies, assegurances de vida risc i assegurances de vida estalvi mitjançant actius d'alta solvència i liquiditat sota criteris de màxima prudència.