Durant 2020, el valor del patrimoni gestionat en plans de pensions ha crescut un 19%. Així mateix, el patrimoni en productes de vida-estalvi ha crescut un 7,6%, mentre que el sector ha caigut un -0,42%

El Grup Caixa d'Enginyers, pioner en el mercat espanyol en plans de pensions gestionats sota estratègies ISR, ha aconseguit al 2020 un patrimoni de 120 M€ en aquesta mena de productes, la qual cosa representa el 35% del total

El Grup gestiona els estalvis dels seus socis en productes de previsió d'un patrimoni de 618 milions d'euros, 339 milions dels quals són plans de pensions

Caixa d'Enginyers, grup cooperatiu financer i assegurador, consolidarà al llarg de 2021 la seva estratègia en matèria de serveis d'assegurances i de previsió. Davant la tendència a l'alça del seu negoci assegurador, l'Entitat fa un pas endavant amb un nou posicionament que ha donat a conèixer a través d'un vídeo on repassa la seva àmplia oferta de serveis d'assegurances i de previsió, amb un clar enfocament a l'impacte positiu en el medi ambient sota la gestió de productes amb criteris ASG.

Actualment, a través de Caixa Enginyers Bancassegurances, i Caixa Enginyers Vida i Pensions, el Grup ofereix solucions a les necessitats financeres i asseguradores dels seus socis i sòcies, adaptades a cada etapa de la seva vida i a les seves circumstàncies personals i amb una metodologia pròpia d'assessorament en línia del seu compromís de servei i vocació als socis, que permet una proposta totalment personalitzada. El Grup gestiona els estalvis dels seus socis en productes de previsió que acumulen un patrimoni de 618 milions d'euros, 339 milions dels quals són plans de pensions.

Al llarg de 2020, l'àrea de negoci assegurador del Grup ha incrementat un 5,3% el volum de primes mitjançades, la qual cosa suposa una cartera total de 18,4 milions d'euros en primes anuals; i s'han contractat un total de 5.924 noves pòlisses a través de la xarxa d'oficines de Caixa d'Enginyers, que han suposat un volum de primes de 2,4 milions d'euros. Pel que fa a la distribució de la cartera, el ram de major volum de primes ha estat el de vida (31%), seguit de llar (19%), decessos (15%), protecció de pagaments (12%) i salut (10%).

D'altra banda, l'Entitat ha aconseguit un augment del 3,4% dels plans de pensions contractats al 2020. Així mateix, en línia amb el compromís del Grup Caixa d'Enginyers per a contribuir al creixement sostenible de l'economia, durant 2020 ha potenciat el patrimoni en plans de pensions gestionats sota estratègies ISR que ha estat de 120 M€, la qual cosa representa més del 35% del total del patrimoni gestionat en Plans de Pensions.

En aquest sentit, el Grup és pioner en l'aplicació d'una estratègia ISR avançada d'integració en els plans de pensions propis, com el CI Global Sustainability ISR, PP, el primer pla de pensions individual amb la certificació UNEIX 165001 d’AENOR de productes financers socialment responsables; el CI Climate Sustainability ISR, PP, certificat com a Producte Socialment Responsable per AENOR i distingit amb el premi Morningstar Spain Fund Awards 2020 a la categoria de millor Pla de Pensions Mixt; o el Pla de Pensions CI multigestió, PP, amb una excel·lent qualificació Morningstar i guardonat, per IPE, com el millor pla de pensions individual d'Espanya al 2016.

Els alts nivells de qualificació obtinguts recentment en la majoria de vehicles d'inversió del Grup, per part d'organismes independents, com és el cas del proveïdor d'anàlisi i avaluacions de productes financers com el ràting Morningstar, són un indicador de l'èxit, la solidesa i la resiliència del model cooperatiu del Grup, de la convicció per les inversions socialment responsables, de la professionalitat dels equips de gestió i del servei de qualitat i de reconegut prestigi al sector.

De cara a 2021, el Grup Caixa d'Enginyers avança amb pas ferm en la seva estratègia de consolidació d’un model de gestió sostenible amb una visió de creixement a llarg termini. Així, aposta per un major desenvolupament de la ISR per a avançar en la transició cap a una economia sostenible, i per adequar l'horitzó temporal de la Previsió Social Complementaria al compliment dels Objectius de Desenvolupament Sostenible (ODS).

Segons Ignasi Oncina, director de Caixa Enginyers Bancassegurances “un dels objectius principals de l'àrea asseguradora del Grup passa per consolidar el creixement experimentat en els últims anys i continuar posicionant-se com a referent en assessorament, personalització i servei als seus socis. Així, el Grup Caixa d'Enginyers ha posat a disposició dels seus socis nous productes i cobertures relacionades amb tendències accelerades per la COVID-19, com les relatives a ciberseguretat i mobilitat urbana”.

Per la seva part, Francesc Durán, Director del Negoci Assegurador del Grup Caixa d'Enginyers, explica que “l'objectiu és ser el referent dels nostres socis i sòcies en l'àmbit assegurador amb un model propi d'assessorament que busca personalitzar les propostes oferint solucions adaptades a les seves necessitats i amb un servei d'alta qualitat”.

En aquest sentit, el Grup preveu innovar en productes d'estalvi i en assegurances de vida-risc per tal d’adaptar-se a les noves tendències del mercat sorgides de la pandèmia de la COVID-19.

Fes clic aquí per a veure la infografia sobre el negoci assegurador del Grup Caixa d'Enginyers

Negoci assegurador i plans de pensions

El negoci assegurador i de plans de pensions del Grup Caixa d'Enginyers contempla totes les necessitats en matèria de previsió i protecció dels seus socis. La seva activitat s'estructura en dues societats, Caixa Enginyers Vida i Pensions, companyia d'assegurances i gestora de plans de pensions, que crea i gestiona assegurances de vida, d'estalvi i plans de pensions; i Caixa d'Enginyers Operador de bancassegurances vinculat, entitat que duu a terme la mediació d'assegurances generals.

Caixa Enginyers Vida i Pensions és l'entitat de referència en matèria de previsió del Grup Caixa d'Enginyers. Per aquest motiu proporciona productes i serveis específics de previsió social complementària i de protecció personal adaptats a les necessitats individuals de cada soci amb un servei d'assessorament personalitzat. A més, gestiona una àmplia gamma de plans de pensions perquè els socis puguin disposar de solucions ajustades al seu perfil de risc i a l'horitzó temporal de la seva jubilació, fen-t’ho amb una alta qualitat de gestió reconeguda per les principals agències de qualificació internacionals.

Caixa d'Enginyers Operador de Bancassegurances completa l'oferta d'assegurances per als àmbits de protecció patrimonial, professional i empresarial, proporcionant a més cobertures i solucions adaptades a les necessitats dels socis de Caixa d'Enginyers per a cada moment. L'Entitat desenvolupa aquesta funció mitjançant l'activitat de mediació d'assegurances a través de la distribució de productes de les principals companyies especialitzades del mercat. Així, posa a disposició dels socis del Grup un model d'assessorament personalitzat i integral denominat Servei d'Assessorament en Assegurances, l'objectiu del qual és ajudar-los a efectuar una gestió global dels seus riscos assegurables i proposar-los les millors solucions amb la garantia d'un servei personalitzat que també inclou la revisió periòdica de riscos i cobertures.

Com a Grup financer i assegurador, Caixa d'Enginyers disposa d'una estructura especialitzada, basada en el coneixement, la capacitat de gestió, la solvència, i la qualificació professional d’un equip humà compromès i altament qualificat. L'equip professional treballa amb rigor i amb la màxima eficiència i professionalitat per ajudar els seus socis a adaptar correctament les seves inversions financeres i els seus plans d'estalvi, segons les seves necessitats concretes i d'acord amb el seu perfil de risc, tenint en compte l'horitzó temporal seleccionat i la situació dels mercats.