ALERTES SOBRE LA LIQUIDITAT:
INDICADOR DE RISC PER A PP:
| Potencialment menor rendiment |
|
Potencialment major rendiment |
La categoria "1" no vol dir que la inversió estigui lliure de risc.
L'indicador de risc de PP està calculat en base a dades històriques mitjançant l'indicador SRRI (Synthetic Risk Reward Indicator), que té una escala entre 1 i 7 i varia del 2 al 5. Aquesta dada pot no constituir una indicació fiable del futur perfil de risc del Pla. Adquireix aquesta categoria fonamentalment pel risc de tipus d'interès, així com pel de mercat i el de divises.
Informes
L'objectiu del Pla de Pensions dels Enginyers és assolir la màxima rendibilitat a llarg termini i, per aconseguir-ho, es pot invertir fins a un màxim del 30% en renda variable, tot i que majoritàriament inverteix en actius de renda fixa (mínim del 70%).
Inversor amb un perfil de risc conservador:
- Que desitja aportar a un fons amb part de renda variable i poca volatilitat per diversificar la seva cartera de fons.
Inversor amb un perfil de risc arriscat o molt arriscat:
- Adequat per reubicar les posicions de la cartera d'inversions amb un perfil menys agressiu.
- Permet fer una gestió diversificada i equilibrada del risc total de la cartera.
Inversor amb un perfil de risc moderat:
- Sensibilitzat amb mantenir l'actual qualitat de vida més enllà de la jubilació.
- Interessat en millorar les càrregues fiscals dels seus ingressos actuals.
- Perfil de risc: Moderat1
- Inversió mínima: 50 euros.
- Comissió de gestió: 1,30%.
- Comissió de dipòsit: 0,10%.
- Traspàs: permet el traspàs de plans de pensions d'altres entitats.
- Flexibilitat: es poden fer aportacions periòdiques i/o extraordinàries a partir de només 50 euros.
- Fiscalitat: amb el avantatges fiscals dels plans de pensions. Permet deduir la totalitat de les aportacions de la Base Imposable i aconseguir així un estalvi fiscal de fins al 48%.2
| Benchmark | 30% MSCI World EUR + 45,50% IBOXX CORP 3-5Y EUR + 24,50% IBOXX EZSOV 3-5Y EUR. |
| Univers d'inversió |
OCDE |
| Exposició RV | Màxim 30% |
| Rating | Mínim 75% de la RF superior a BBB- |
| Duració RF | Màxim 10 anys |
| Divisa | Sense limitacions |
| Capitalització RV | Mitjana-alta |
Risc de mercat. Risc de pèrdua per les variacions en el preu dels actius de renda variable i per les variacions en el preu de la renda fixa motivades per canvis en els tipus d'interès o en els diferencials de crèdit.
Risc de tipus de canvi. Quan els actius estiguin denominats en divises diferents de l'euro, s'assumeix el risc de pèrdua per fluctuacions en el tipus de canvi.
Risc per inversió en derivats. Els instruments derivats són especialment sensibles a les variacions del preu del subjacent i poden incrementar les pèrdues.
Risc de crèdit i contrapartida. Els emissors dels actius en què inverteix el fons i les contrapartides del fons poden incomplir les seves obligacions, totalment o parcialment, inclòs el pagament del principal i de l'interès, o el reembossament de la inversió.
Risc de liquiditat. Poden produir-se situacions de tensió o dificultats en els mercats secundaris en què es negocien els actius del fons que limitin la liquiditat i afectin negativament el preu dels actius.
Renda Fixa Mixta. El Fons invertirà en emissions de deute públic i privat i valors cotitzats preferentment en mercats de països de l'OCDE.
La inversió en renda fixa representarà com a mínim el 70% del patrimoni, i inclourà deute públic i privat, instruments del mercat monetari, dipòsits i la tresoreria del Fons. Com a mínim, el 75% de la renda fixa tindrà una qualitat creditícia mínima de BBB- o la que tingui assignada el Regne d'Espanya, en cas de ser inferior. La durada de la cartera de renda fixa podrà ser com a màxim de 10 anys.
La renda variable es materialitzarà preferentment en accions de gran i mitjana capitalització.
No es limitarà l'exposició a divises diferents a l'euro.
Valor participació
2024-04-17 00:00:00.0
10,631140
-0,130%
Evolució de la Rendibilitat del Pla als darrers 5 anys
La informació continguda en el gràfic adjunt fa referència a l'evolució històrica del pla, sense que això pugui garantir rendibilitats futures.
| Rendib. acum. % | |
|---|---|
| En l'any | 1,675 |
| 1 any | 5,094 |
| R. Trim. % | |
|---|---|
| Últim Trimestre | - |
| Trimestre 3 | - |
| Trimestre 2 | - |
| Trimestre 1 | 3,036 |
| Rendibilitat any % | |
|---|---|
| 2024 | 1,675 |
| 2023 | 5,827 |
| 2022 | -16,008 |
| 2021 | 4,866 |
| 2020 | 1,993 |
(1) Aquest perfil es defineix com aquell que cerca, a mitjà termini, rendiments superiors als tipus d'interès de mercat. Per aquest motiu, accepta nivells moderats de risc, fet que pot generar pèrdues.
(2) Segons la legislació fiscal vigent. Consulta la legislació fiscal aplicable a la teva Comunitat Autònoma per conèixer les limitacions especials aplicables.
El Pla de Pensions dels Enginyers, PP, té com a Entitat Gestora Caixa Enginyers Vida, SAU; com a Entitat Dipositària Caixa Enginyers, SCC; i com a Entitat Promotora Caixa Enginyers, SCC. Si us plau, llegeix el DFP abans de fer qualsevol aportació.
L'objectiu del fons de pensions és mantenir el poder adquisitiu del capital destinat a la jubilació, així com l'obtenció d'una rendibilitat addicional a llarg termini.
