ALERTAS SOBRE LA LIQUIDEZ:
INDICADOR DE RIESGO PARA PP:
| Potencialmente menor rendimiento |
|
Potencialmente mayor rendimiento |
La categoría "1" no significa que la inversión esté libre de riesgo.
El indicador de riesgo de PP está calculado en base a datos históricos mediante el indicador SRRI (Synthetic Risk Reward Indicator), que tiene una escala entre 1 y 7 y varía del 2 al 5. Este dato puede no constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del Plan. Adquiere esta categoría fundamentalmente por el riesgo de tipo de interés, así como por el de mercado y el de divisa.
Informes
El objetivo del Plan de Pensiones de los Ingenieros es alcanzar la máxima rentabilidad a largo plazo y para conseguirlo puede invertir hasta un máximo del 30% en renta variable, aunque invierte mayoritariamente en activos de renta fija (mínimo del 70%).
Inversor con un perfil de riesgo conservador:
- Que desea aportar a un fondo con parte de renta variable y poca volatilidad para diversificar su cartera de fondos.
Inversor con un perfil de riesgo arriesgado o muy arriesgado:
- Adecuado para reubicar las posiciones de su cartera de inversiones con un perfil menos agresivo.
- Permite realizar una gestión diversificada y equilibrada del riesgo total de la cartera.
Inversor con un perfil de riesgo moderado:
- Sensibilizado con mantener la actual calidad de vida más allá de la jubilación.
- Interesado en mejorar las cargas fiscales de sus ingresos actuales.
- Perfil de riesgo: Moderado1
- Inversión mínima: 50 euros.
- Comisión de gestión: 1,30%.
- Comisión de dipósito: 0,10%.
- Traspaso: permite el traspaso de planes de pensiones de otras entidades.
- Flexibilidad: se pueden realizar aportaciones periódicas y/o extraordinarias a partir de tan solo 50 euros.
- Fiscalidad: con las ventajas fiscales de los planes de pensiones. Permite deducir la totalidad de las aportaciones de la Base Imponible y conseguir así un ahorro fiscal de hasta el al 48%.2
| Benchmark | 30% MSCI World EUR + 45,50% IBOXX CORP 3-5Y EUR + 24,50% IBOXX EZSOV 3-5Y EUR. |
| Universo de inversión |
OCDE |
| Exposición RV | Máximo 30% |
| Rating | Mínimo 75% de la RF superior a BBB- |
| Duración RF | Máximo 10 años |
| Divisa | Sin limitaciones |
| Capitalitzación RV | Media-alta |
Riesgo de mercado. Riesgo de pérdida por las variaciones en el precio de los activos de renta variable, y por las variaciones en el precio de la renta fija debidas a los cambios en los tipos de interés o en los diferenciales de crédito.
Riesgo de tipo de cambio. Con activos denominados en divisas distintas al euro, se asume el riesgo de pérdida por fluctuaciones en el tipo de cambio.
Riesgo de inversión en derivados. Los instrumentos derivados son especialmente sensibles a las variaciones de precio del subyacente y pueden incrementar las pérdidas.
Riesgo de crédito y contrapartida. Los emisores de los activos en que invierte el fondo y las contrapartidas del fondo pueden incumplir sus obligaciones, total o parcialmente; incluyendo el pago del principal y del interés, o el reembolso de la inversión.
Riesgo de liquidez. Pueden producirse situaciones de tensión o dificultades en los mercados secundarios donde se negocian los activos del fondo, que limiten la liquidez y afecten negativamente al precio de los activos.
Renta Fija Mixta. El Fondo invertirá en emisiones de deuda pública y privada y valores cotizados preferentemente en mercados de países de la OCDE.
La inversión en renta fija representará como mínimo el 70% del patrimonio, e incluirá deuda pública y privada, instrumentos del mercado monetario, depósitos y la tesorería del Fondo. Como mínimo, el 75% de la renta fija tendrá una calidad crediticia mínima de BBB- o la que tenga asignada el Reino de España, en caso de ser inferior. La duración de la cartera de renta fija podrá ser como máximo de 10 años.
La renta variable se materializará preferentemente en acciones de gran y mediana capitalización.
No se limitará la exposición a divisas diferentes al euro.
Valor participación
2024-11-21 00:00:00.0
11,243650
0,305%
Evolución de la Rentabilidad del Plan en los últimos 5 años
La información contenida en el gráfico adjunto hace referencia a la evolución histórica del plan, sin que ello pueda garantizar rentabilidades futuras.
| Rentab. acum. % | |
|---|---|
| En el año | 7,533 |
| 1 año | 11,207 |
| R. Trim. % | |
|---|---|
| Ultimo Trimestre | - |
| Trimestre 3 | 2,463 |
| Trimestre 2 | 0,546 |
| Trimestre 1 | 3,036 |
| Rentabilidad año % | |
|---|---|
| 2024 | 7,533 |
| 2023 | 5,827 |
| 2022 | -16,008 |
| 2021 | 4,866 |
| 2020 | 1,993 |
(1) Este perfil se define como aquel que busca, a medio plazo, rendimientos superiores a los tipos de interés de mercado, aceptando para ello niveles moderados de riesgo, pudiendo generar pérdidas.
(2) Según la legislación vigente. Consulta la legislación fiscal aplicable a tu Comunidad Autónoma para conocer las limitaciones especiales aplicables.
El Plan de Pensiones de los Ingenieros, PP, tiene como entidad gestora a Caja Ingenieros Vida, SAU; como Entidad Depositaria a Caja Ingenieros, SCC; y como Entidad Promotora a Caja Ingenieros, SCC. Por favor, lee el DFP antes de hacer cualquier aportación.
El objetivo del fondo de pensiones es mantener el poder adquisitivo del capital destinado a la jubilación, así como la obtención de una rentabilidad adicional a largo plazo.