El servei GDC Insígnia és el màxim exponent de la nostra filosofia de gestió i creació de valor a llarg termini.
Per què contractar el servei Insignia?
La complexitat dels mercats financers i les constants incerteses que se succeeixen a nivell global suposen un repte per a la gestió de les carteres d'inversió, ja que es poden produir una sèrie de factors adversos que s'han d'afrontar:
| Factor | ¿Què ho causa? | Com ho contempla el servei Insignia? |
| Volatilitat | Al llarg del temps hi ha escenaris d'incertesa econòmica que poden originar moviments bruscos dels actius, traduïts en la necessitat de controlar la volatilitat de les inversions. | Donant una rellevància especial a:
|
| Dispersió elevada | La dispersió entre classes d’actius financers, geografia, divises i sectors pot arribar a ser molt alta, ja que els esdeveniments globals tenen un impacte diferent en funció del tipus d’empresa o inversió. | |
| Complexitat | Estem vivint una era de grans canvis que afecten totes les àrees i a nivell econòmic i quant a productes financers afegeixen complexitat i un gran nombre de factors a tenir en compte per als inversors. | Es consideren inversions tradicionals i altres alternatives d'inversió més complexes que permetin diversificar i reduir el perfil de risc, com ara la renda fixa flexible, la gestió alternativa, els actius de països emergents, les estratègies dinàmiques, les megatendències, els fons de inversió mobiliària, etc |
A més, Caixa Enginyers manté el compromís d’incorporar principis ISR en les decisions d’inversió de totes les IIC gestionades. En la gamma del servei GDC de fons d’inversió, es consideren molt positivament els fons que integren criteris Ambientals, Socials i de bon Govern corporatiu (ASG).
El servei Insígnia es centra en 5 pilars que tracten d’aportar solidesa a la gestió del patrimoni financer:
1
Catàleg ampli d’inversió en tipologia d’actius, països, sectors, etc.
2
Selecció dels millors fons d’inversió internacionals a través d’eines quantitatives i qualitatives.
3
Una política de diversificació àmplia, flexible i activa.
4
Optimització de la cartera en base al model quantitatiu Black & Litterman.
5
Una gestió dinàmica del pressupost de risc.
A qui va adreçat?
- A un inversor amb perfil des de Moderat fins a Molt Arriscat.
Com es distribueix la inversió?
El servei GDC Insígnia inverteix en fons d’inversió en la proporció següent:
- Un mínim del 70% en fons d’inversió de gestores internacionals registrats en Espanya
- Un màxim del 30% en fons d’inversió de Caixa d’Enginyers
Quin és l’import mínim necessari per contractar-lo?
- Pots contractar aquest servei a partir de 100.000 euros.
Quin termini recomanem mantenir la inversió?
- L’horitzó temporal recomanat és de 3 a 5 anys.
Què pot fer el servei Gestió Discrecional de Carteres per a tu?
Guanyaràs agilitat en la presa de decisions
No perdis les bones oportunitats del mercat tan aviat es presentin. El nostre equip adaptarà les teves inversions en temps real, segons variï la conjuntura econòmica del moment. La rapidesa en l’actuació és clau en aquests casos.
Controlarem l’exposició al risc
Les teves inversions sempre es faran basant-se en el nivell de risc que estiguis disposat/da a assumir, i l’haurem definit prèviament amb tu.
Diversificar per tractar de compensar: més tranquil·litat
Saber diversificar les teves inversions és clau, para tractar de reduir l’impacte de possibles oscil·lacions del mercat. Ningú pot evitar totalment les sorpreses, però intentem minimitzar els efectes negatius que poguessin sorgir.
Informació sempre actualitzada
Rebràs mensualment un informe amb l’evolució de les teves inversions i, periòdicament, contactarem amb tu per comentar-lo amb més deteniment. També estem a la teva disposició per si desitges fer-nos alguna consulta en qualsevol moment.
El servei d'inversió promocionat té risc de pèrdua de capital.
Aquesta informació fa o pot fer referència a resultats futurs d'instruments financers, índexs financers, mesures financeres o serveis d'inversió basats en previsions o expectatives, de manera que no es pot considerar com un indicador fiable de possibles resultats futurs ni com a garantia d'assolir aquests resultats , i fins i tot la possibilitat que, en moments concrets de càlcul, es produeixin minusvàlues. L'inversor ha de, així mateix, tenir en compte que l'evolució passada dels valors o instruments o els resultats històrics de les inversions, no garanteixen l'evolució o resultats futurs. Les rendibilitats passades no impliquen rendibilitats futures.
