Des dels inicis, Caixa d’Enginyers ha perseguit l’aplicació de valors com l’ètica, el compromís i la confiança. Disposa de mecanismes que li permeten generar informació transparent i veraç als seus grups d’interès, establir pautes de comportament per a tots els integrants i consolidar un model de negoci eficient i sostenible.
Codi ètic:
Estableix uns principis i normes d’actuació que regeixen per a l’Entitat i els seus professionals. El Codi promou el desenvolupament de les tasques professionals amb criteris d’honestedat, integritat, excel·lència, responsabilitat i transparència.
Descarrega en aquest enllaç el Còdi Ètic
Política de Remuneracions:
La Política de Remuneracions defineix els principis per afavorir una retribució coherent i alineada amb la regulació vigent.
El Consell Rector de Caixa d’Enginyers és el màxim òrgan decisor i garant en l’aplicació de la Política Retributiva del Grup Caixa d’Enginyers, delegada en la Comissió Executiva.
Model de les tres línies de defensa
El Grup Caixa d’Enginyers té establert un model de gestió i control de riscos anomenat 3LD (tres línies de defensa). El model distingeix tres grups que participen en la gestió efectiva de riscos:
Primera línia de defensa (1LD)
Responsable de mantenir un control intern i efectiu i executar procediments de control sobre els riscos.
Segona línia de defensa (2LD)
Desenvolupa funcions de gestió de riscos i el compliment per monitorar els controls de la primera línia de defensa.
Tercera línia de defensa (3LD)
Proporciona als òrgans de govern i Alta Direcció un assegurament comprensiu basat en el nivell més alt d’independència dins de Caixa d’Enginyers.
Composició del Consell Rector:
El Consell Rector és l’òrgan col·legiat que governa, gestiona i representa l’Entitat. Actualment està format per tretze membres. Dotze d’aquests son escollits pels socis tenint en compte la trajectòria i l’experiència dels membres, menys el representant dels professionals de l’Entitat.
| Nom | Càrrec | Tipus de conseller |
|---|---|---|
| Félix Masjuán Teixidó | President | Independent |
| Antonio Santamans Olivé | Vicepresident | Independent |
| August R. Bou Camps | Secretari | Independent |
| Francisco Javier García Pellejero | Vocal nº1 | No executiu |
| Pedro A. Hernández del Santo | Vocal nº2 | Independent |
| Pedro Marín Giménez | Vocal nº3 | Independent |
| Jaime Roure Pagés | Vocal nº4 | Independent |
| Sara Gómez Martín | Vocal nº5 | No executiu |
| Ana Oller Corney | Vocal nº6 | No executiu |
| Carme Botifoll Alegre | Vocal nº7 | Independent |
| Josep Maria Muxí Comellas | Vocal nº8 | Independent |
| Anna Toda Navarro | Vocal nº9 | No executiu |
| Ignasi Vinuesa Gimeno | Vocal nº10 | Conseller Laboral |
Composició de la Comissió Executiva:
La Comissió Executiva està formada pel president, el vicepresident, un secretari i un màxim de dos representants del Consell Rector. La Comissió exerceix determinades facultats sobre la gestió i administració de l’Entitat delegades pel Consell, qui n’és el responsable d’aquestes. El Consell Rector manté sempre la seva competència en les facultats delegades i és responsable davant de l’Entitat, els socis, els creditors i tercers de la gestió duta a terme per la Comissió Executiva.
| Nom | Càrrec | Tipus de conseller |
|---|---|---|
| Félix Masjuán Teixidó | President | Independent |
| Antonio Santamans Olivé | Vicepresident | Independent |
| August R. Bou Camps | Secretari | Independent |
| Pedro A. Hernández del Santo | Vocal | Independent |
Descarrega en aquest enllaç el Reglament del Consell Rector.
Descarrega en aquest enllaç el Nomenament de membres del Consell Rector i del Director General.
Composició de la Comissió d'Auditoria i Riscos:
És una comissió delegada del Consell Rector de naturalesa supervisora i d’assessorament, destinada a fer l’anàlisi i el seguiment periòdic del risc en l’àmbit de les seves atribucions delegades. El seu objectiu és assistir al Consell en la determinació i seguiment de l’estratègia de riscos i de les activitats de l’Àrea de Control Intern de l’entitat.
| Nom | Càrrec | Tipus de Conseller |
|---|---|---|
| Félix Masjuán Teixidó | President | Independent |
| Josep Maria Muixí Comellas | Secretari | Independent |
| August R. Bou Camps | Vocal | Independent |
| Carme Botifoll Alegre | Vocal | Independent |
| Jaime Roure Pagés | Vocal | Independent |
Descarrega en aquest enllaç el Reglament de la comissió d'Auditoria i Riscos.
Composició de la Comissió de Nomenaments i Retribucions:
Aquesta comissió, delegada del Consell Rector, té com a finalitat la supervisió i l’assessorament en matèria de remuneracions, selecció i nomenament de membres del Consell, de l’Alta Direcció, del personal clau i dels titulars de les funcions de control intern.
| Nom | Càrrec | Tipus de Conseller |
|---|---|---|
| August R. Bou Camps | President | Independent |
| Pedro A. Hernández del Santo | Secretari | Independent |
| Félix Masjuan Teixidó | Vocal | Independent |
| Antonio Santamans Olivé | Vocal | Independent |
| Pedro Marín Giménez | Vocal | Independent |
| Ignasi Vinuesa Gimeno | Vocal | Conseller Laboral |
Descarrega en aquest enllaç el Reglament de la Comissió de Nomenaments i Retribucions.
Descarrega en aquest enllaç la Informació amb Rellevància Prudencial. Apartat 9 Informació sobre remuneracions.
El nostre compromís per dur a terme les nostres activitats sota principis ètics, de transparència i bon govern, ha determinat una estructura organitzativa que té com a objectiu la col·laboració entre totes les àrees que formen el Grup Caixa d’Enginyers i així oferir als socis propostes personalitzades i de qualitat.
| Direcció general | Auditoría interna | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Àrees transversals corporatives |  Soci |
|||||
|
RSC/Comunicació
Organització, Qualitat i Innovació
Assessoria Jurídica/UASC
|
||||||
 Àrees de negoci |
Gestió d'Actius
|
Negoci Assegurador
|
Mercat de Capitals
|
Negoci Bancari
|
||
|
CE Vida
CE OBS
|
||||||
 Árees de serveis al soci |
Banca Retail
|
Banca Personal
i Banca Premium |
Banca Institucional
|
Banca Empresas
|
Banca Majorista
|
|
|
Intel·ligència de Negoci
i Planificació Màrketing
|
Serveis al Soci i Estratègia Digital |
Oficines
Banca Mobile
Banca Telefònica Banca Online
|
||||
| Àrees transversals de serveis al grup | ||||||
|
Back Office Centralitzat
IT
Persones
Gestió Global del Risc
Àrea Financera
|
||||||
Comitè de direcció:
La seva funció és la d’implementar les línies estratègiques del Grup i, a aquest efecte, amb facultats generals en matèria d’organització i gestió del Grup, així com en la coordinació de les diferents àrees de negoci, suport i control i altres àrees clau de l’Entitat.
Descarrega en aquest enllaç la Informació amb Rellevància Prudencial. Apartat 4.6 Govern corporatiu de riscos i 4.7 Estructura de la funció de riscos.
Descarrega en aquest enllaç la Informació amb Rellevància Prudencial. Apartat 4.2 Principis, 4.3 Sistemes de gestió del risc, 4.4 Marc de risc i 4.5 Establiment de polítiques de gestió del risc i control intern.
Descarrega en aquest enllaç la Informació amb Rellevància Prudencial. Apartat 4.1 Concepte i propòsit del control intern i 4.7.2 Àrees i departaments responsables.